Beleggen is misschien niet het eerste onderwerp waar je als Hypothecair Planner aan denkt. Toch speelt beleggingsvermogen een steeds grotere rol in de financiële positie van klanten. Klanten beleggen via fondsen en ETF’s, hebben een beleggingsportefeuille naast hun hypotheek of bouwen vermogen op voor hun pensioen, de aflossing van de hypotheek of andere toekomstige doelen.
Maar hoe zat het ook alweer met risicobereidheid en risicodraagkracht? Waarom daalt de koers van een obligatie als de rente stijgt? Wat is duration? Wat is het verschil tussen actief en passief beleggen? En wat zeggen begrippen als assetallocatie, rebalancing, tracking difference en TER eigenlijk?
In deze masterclass frissen we de belangrijkste beleggingstheorie op EFPA niveau 5 op. Geen opleiding tot beleggingsadviseur, maar precies de kennis die je als Hypothecair Planner nodig hebt om beleggingen te herkennen, te begrijpen en in de juiste context te kunnen plaatsen.
We behandelen onder andere:
- beleggingsdoelen, horizon en risicoprofiel;
- risicobereidheid versus risicodraagkracht;
- assetallocatie, spreiding en rebalancing;
- aandelen en belangrijke waarderingskengetallen;
- obligaties, rente, kredietrisico en duration;
- direct en indirect vastgoed;
- beleggingsfondsen en ETF’s;
- actief versus passief beleggen;
- tracking difference en tracking error;
- opties, futures en hefboomwerking;
- de invloed van kosten op het uiteindelijke rendement.
Na afloop heb je de belangrijkste beleggingsbegrippen weer scherp en kun je beter beoordelen welke rol beleggingen spelen binnen de totale financiële positie van je klant.
Succesvol beleggen begint niet met de vraag welk aandeel je moet kopen, maar met de juiste keuzes over doel, risico, spreiding en tijd.
Docent
Monique Londema Professional op het gebied van totale financiële planning. Specialist in hypothecaire planning als bijzonder onderdeel van financiële planning.
1 NVHP punt en 3B SEH